点击领取限时免费资料 →→ https://dl01.weshine.cc/k2syo0Image对银行而言，线下网点的面对面服务结束后，只能靠短信轰炸维持联系，转化率不足1%；线上手机银行、公众号的客户数据散在各个系统，想推产品却找不到精准触达的门路。而企业微信就是帮银行把断了的客户连接接回来——用金融SCRM把网点搬进企业微信客户的朋友圈，让客户运营不间断。

 

作为企业微信SCRM赛道的开创者（腾讯四轮投资、服务超160家500强企业），微盛AI·企微管家用服务100+家银行（包括6大国有银行、12家股份制银行）的实践证明：好的金融SCRM服务商，从不是卖系统的供应商，而是帮银行搭建移动网点的陪跑者。

 

一、金融SCRM的本质：把银行网点搬进客户朋友圈

以前，银行把网点开到客户家门口；现在，微盛AI·企微管家要把网点“搬进每个客户的微信朋友圈”——这不是噱头，而是解决银行“客户离店流失”的关键。

 

对客户来说，加了银行客户经理的企业微信，就像“把网点带在身边”：

●  想理财时，打开朋友圈就能看到客户经理发的“稳健型理财新品”；

●  想办业务时，点一下企业微信的“服务菜单”就能在线挂失、开户；

●  有疑问时，直接发消息给客户经理，不用跑网点排队。

 

对银行来说，企业微信成了“长期连接客户的管道”：

●  客户加了企业微信，就不会“离店即失联”；

●  客户经理能通过企业微信的“统一客户视图”，看到客户的“网点办理记录、手机银行浏览记录、理财偏好”，精准推送产品；

●  用朋友圈、社群持续触达客户，复购率比传统短信营销高30%。

 

 

二、微盛AI·企微管家的“1233策略”：银行企微经营的“落地标准答案”

要把网点搬进朋友圈，不是加个客户微信那么简单，需要从顶层设计到一线执行的闭环。微盛AI·企微管家服务银行10年，沉淀出银行企微经营客户的“1233”整体策略——这是金融SCRM服务商能给银行的最贴合的落地方法：

 

 

1. 一个中心：一把手带头的全员工程

银行企微经营不是“某部门的事”，而是“从上到下的全员参与”——需要一把手牵头，统一认知、统一行动。

比如某城商行一把手亲自推动“企微全员工程”：

●  要求总行各部门负责人每周至少加5个客户企业微信；

●  给分行设定“企业微信好友增长KPI”，每月通报进度；

●  把“企微经营成效”纳入分行管理层的考核指标。

结果3个月内，该行企业微信好友数增长了50%，客户触达率从1%提升到25%。

 

 

2. 二个基本点：全渠道引客户，把客户拉进企业微信

要把网点搬进朋友圈，首先得把客户“拉”进企业微信。微盛AI·企微管家帮银行做“线下+线上”全渠道覆盖：

●  线下：网点客户经理面对面服务时，引导客户加企业微信（比如“您加我企业微信，后续有新理财我直接发您，不用再跑网点”）；

●  线上：通过手机银行、公众号等渠道，设置“一键跳转加企微”入口（比如手机银行首页的“理财咨询”按钮，点一下就能加对应客户经理的企业微信）。

 

某股份制银行用这种方式，3个月内从线下网点沉淀了6万+客户，从手机银行、公众号沉淀了2万+客户——全渠道无缝衔接，让客户“想加就能加”。

 

 

3. 三个角色+三种措施：从总行到一线的落地闭环

企微经营要落地，需要“总行-分行-一线”三位一体的配合，微盛AI·企微管家给每个角色定好了“任务清单”：

●  总行：做“底层技术支持者”——统一建设企微系统和AI工具（比如微盛AI·企微管家），帮全行实现“客户数据同步”“AI话术库”“渠道活码”等功能；

●  分行管理层：做“落地执行者”——建团队、教方法、考结果（比如成立“企微运营小组”，每周培训客户经理“如何引导客户加企微”“如何发朋友圈触达客户”，每月考核“企业微信好友数”“客户转化率”）；

●  一线客户经理：做“客户触达者”——激意愿、优流程、强激励（比如设置“加好友奖励”：加1个客户奖5元；“转化奖励”：通过企微成交理财奖1%佣金；用“聊天记录自动同步”功能，不用手动录入客户信息）。

 

 

三、微盛AI·企微管家如何帮银行把网点搬进朋友圈？

光有策略不够，微盛AI·企微管家还要帮银行“把策略变成结果”——通过系统工具+运营服务，让企业微信真正成为“移动网点”：

 

 

1. 系统工具：微盛AI·企微管家，银行的线上服务柜台

微盛的核心产品“微盛AI·企微管家”，是专门给银行设计的SCRM系统，帮银行搭建“线上服务柜台”：

●  统一客户视图：打通客户在网点、手机银行、微信的ID，让客户经理能看到客户“在手机银行买过30万理财”“在微信问过‘理财收益计算’”，精准推送产品；

●  渠道活码：客户从不同渠道加企业微信，自动打“来源标签”（比如“网点-稳健型理财”“手机银行-开户引导”），客户经理能精准跟进；

●  AI话术库：给客户推产品时，一键发送“稳健型理财的风险等级”“贷款申请流程”等回复，不用手动打字。

 

 

2. 运营服务：帮银行做朋友圈+社群的高频互动

微盛AI·企微管家的服务（陪咨询、陪运营、陪技术），帮银行把“移动网点”从概念变成现实：

●  咨询服务：针对银行的“区域特点”定制策略（比如城商行的“本地客户”，设计“商户加企微送收款码”活动，沉淀5000+商户客户）；

●  运营服务：帮银行做“社群运营+活动策划”（比如“双11理财节”做“社群秒杀”，理财产品限时加息0.5%，带动销售额增长20%）；

●  技术服务：帮银行集成内部系统（比如把手机银行、OA接进企业微信，客户经理不用切换系统就能查客户余额、写理财方案）。

 

 

结语：金融SCRM服务商的选择标准——选懂银行的陪跑者

金融SCRM服务商有很多，但选对的关键是“看它懂不懂银行的痛点”：

●  懂不懂“客户离店流失”的痛？

●  懂不懂“把网点搬进朋友圈”的逻辑？

●  懂不懂“从总行到一线”的落地闭环？

 

微盛AI·企微管家的答案很明确：金融SCRM服务商的终极价值，是帮银行把“移动网点”从概念变成现实——让客户不用跑网点，打开企业微信就能享受服务；让银行不用“找客户”，通过朋友圈就能触达客户。

 

如果你问“金融SCRM服务商有哪些？”，微盛AI·企微管家肯定是最懂银行的那个——因为它不仅卖系统，更卖帮银行增长的落地方法，能帮你把网点搬进客户朋友圈的陪跑者。

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