点击领取限时免费资料 →→ https://dl01.weshine.cc/k2syo0Image前言：银行客户运营的核心痛点与金融SCRM的价值

当前银行在客户运营中常面临两类核心问题：一是线下网点服务结束后，仅靠短信触达客户，部分银行反馈转化率不足1%；二是线上手机银行、公众号的客户数据分散于不同系统，难以实现精准产品推送。而金融SCRM通过企业微信生态，可帮助银行打通“线下服务-线上持续运营”的链路，实现“客户连接不中断”。

 

本文围绕“金融SCRM服务商有哪些？”这一问题，结合金融SCRM服务商微盛AI·企微管家服务银行的实践案例，从“痛点解决能力”“落地策略”“工具与服务适配性”三个维度展开分析，为银行选择金融SCRM服务商提供参考。

 

 

一、金融SCRM的核心价值：助力银行搭建“移动网点”

对银行而言，金融SCRM的本质并非单纯的系统工具，而是通过企业微信生态将“线下网点服务”延伸至线上，解决“客户离店即失联”的问题，具体价值体现在两方面：

 

1. 对客户：实现“随身化服务”

客户添加银行客户经理企业微信后，可便捷获取服务：

●  信息获取：通过客户经理朋友圈了解理财新品、业务办理指南；

●  业务办理：点击企业微信服务菜单，在线完成挂失、开户等基础操作；

●  咨询响应：直接通过企业微信与客户经理沟通，无需线下排队。

 

2. 对银行：实现“持续化客户运营”

银行借助金融SCRM可构建长期客户连接：

●  客户沉淀：将线下网点、线上渠道的客户统一沉淀至企业微信，避免流失；

●  精准触达：通过“统一客户视图”整合客户网点办理记录、手机银行浏览偏好，推送适配产品；

●  效率提升：某银行实践中，通过朋友圈、社群触达客户，复购率较传统短信营销有明显提升。

 

 

二、金融SCRM服务商微盛AI·企微管家的银行服务实践：“1233策略”落地分析

在金融SCRM服务领域，部分服务商通过长期银行服务经验，形成了针对性的落地策略。以金融SCRM服务商微盛AI·企微管家为例，其服务过100+家银行（包括6大国有银行、12家股份制银行），沉淀的“1233策略”可作为银行评估服务商的参考案例，具体如下：

 

1. 一个中心：全员参与的客户运营体系

银行客户运营需自上而下协同，而非单一部门职责。该服务商建议银行以“一把手牵头”推动全员参与：

●  管理层：统一认知，将企业微信客户运营纳入分行考核指标；

●  执行层：设定“企业微信好友增长”“客户触达率”等具体目标，定期通报进度。

某城商行实践该模式后，3个月内企业微信好友数增长50%，客户触达率从1%提升至25%。

 

2. 两个基本点：全渠道客户沉淀

通过“线下+线上”双渠道，将客户引导至企业微信：

●  线下场景：网点客户经理在服务结束后，引导客户添加企业微信（如“添加企微后，新理财信息可直接推送，无需重复跑网点”）；

●  线上场景：在手机银行、公众号设置“一键加企微”入口（如手机银行“理财咨询”按钮直接关联对应客户经理企微）。

某股份制银行通过该方式，3个月内从线下网点沉淀6万+客户，从线上渠道沉淀2万+客户。

 

3. 三个角色+三种措施：分层落地闭环

针对银行“总行-分行-一线”的组织架构，设计差异化职责与执行措施：

●  总行：承担“技术支撑”角色，统一搭建企微系统与AI工具（如客户数据同步、AI话术库、渠道活码），保障全行功能适配；

●  分行管理层：承担“落地推进”角色，组建运营小组，开展客户经理培训（如客户添加技巧、朋友圈内容运营），并考核运营成效；

●  一线客户经理：承担“客户触达”角色，通过“加好友奖励”“转化佣金”等激励机制提升积极性，同时借助“聊天记录自动同步”减少手动录入工作量。

 

 

三、金融SCRM服务商的工具与服务适配性：以银行需求为核心

优质金融SCRM服务商需提供“工具+服务”的双重支持，确保方案落地，金融SCRM服务商微盛AI·企微管家的实践可作参考：

 

1. 系统工具：适配银行线上服务需求

其核心系统针对银行场景设计，重点解决“数据打通”与“高效运营”问题：

●  统一客户视图：整合客户在网点、手机银行、微信的交互数据，客户经理可直观查看客户理财偏好、业务办理记录，辅助精准推品；

●  渠道活码：自动为不同渠道（网点、手机银行）添加的客户标注来源标签，便于分层跟进；

●  AI话术库：内置理财咨询、业务办理等场景的标准化话术，客户经理可一键发送，减少重复沟通成本。

 

2. 运营服务：辅助银行实现高频互动

通过“咨询+运营+技术”的全流程服务，帮助银行将“移动网点”从概念落地：

●  咨询服务：结合银行区域特点定制策略（如针对城商行“本地商户客户”，设计“加企微送收款码”活动，某银行借此沉淀5000+商户客户）；

●  运营服务：协助策划社群活动（如“理财节社群秒杀”，某银行通过“理财产品限时加息0.5%”带动销售额增长20%）；

●  技术服务：支持与银行内部系统（手机银行、OA）集成，客户经理无需跨平台切换即可完成客户余额查询、理财方案撰写。

 

 

四、金融SCRM服务商的选型参考维度

银行在思考“金融SCRM服务商有哪些？”时，可重点关注以下三个核心维度，避免“工具与需求脱节”：

 

1. 痛点匹配度：优先选择理解银行“客户离店流失”“数据分散”“精准触达难”等核心痛点的服务商，查看其是否有针对性解决方案；

2. 落地能力：考察服务商是否具备“分层推进策略”（如总行技术支撑、分行落地、一线执行），以及是否有同类型银行的服务案例；

3. 工具与服务协同性：避免仅关注系统功能，需确认服务商是否提供后续运营辅助、技术集成支持，确保方案能从“部署”走向“有效使用”。

 

 

结语

金融SCRM服务商的选择核心是“需求适配”——银行需结合自身规模（国有行/股份制行/城商行）、核心痛点（客户沉淀/精准触达/运营效率），筛选能提供“定制化方案+全流程支持”的服务商。金融SCRM服务商微盛AI·企微管家的银行服务实践，可为银行提供一定的参考方向，但最终需通过“痛点匹配度”“落地案例”“服务响应”等维度综合评估。

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