在金融和医疗行业，从业者常常面临着客户沟通留痕难、合规风险高、审计成本飙升这三大棘手问题。以某券商为例，他们借助企业微信的会话存档功能，在短短6个月内就降低了90%的合规风险成本。下面我们就来详细拆解其落地路径。

新规下的核心痛点

政策要点

银保监15号文对客户沟通记录提出了新要求。这一政策明确规定，企业必须对客户沟通记录进行全面、准确、及时的留存，以确保在需要时能够提供完整的信息。这对于金融和医疗行业来说，无疑是一项重大挑战，因为这些行业的客户沟通频繁且内容复杂。

风险成本

曾经有一家企业，因为违反了相关的客户沟通记录留存规定，被处以200万的罚款。这一真实案例充分说明了合规的重要性。一旦企业在客户沟通记录方面出现问题，不仅会面临巨额的罚款，还会对企业的声誉造成严重的影响。

传统方案缺陷

过去，企业常用邮件和录音来留存客户沟通记录。然而，这些传统方案存在着明显的存储漏洞。邮件可能会因为各种原因丢失或损坏，而且查找起来也非常不方便。录音则需要大量的存储空间，并且难以进行有效的管理和检索。

企业微信解决方案

会话存档功能深度拆解

企业微信的会话存档功能是解决客户沟通留痕问题的关键。以微盛AI·企微管家为例，管理员可以登录企业微信后台，点击“高级功能 - 会话内容存档”，打开“开启范围”，根据需要添加成员。通过这个功能，企业可以对成员的会话内容进行存档，确保所有的客户沟通记录都能得到妥善保存。

在权限设置方面，企业可以根据不同的角色和职责，为销售、客服和管理员设置不同的权限。例如，销售可以查看自己与客户的会话记录，而管理员则可以查看所有成员的会话记录。这样可以有效地保护企业的信息安全。

敏感词自动预警系统配置指南

为了进一步提高合规性，企业可以配置敏感词自动预警系统。在微盛AI·企微管家的帮助下，企业可以设置一系列敏感词，当成员的会话中出现这些敏感词时，系统会自动发出预警。这样可以及时发现潜在的合规风险，避免问题的扩大化。

审计报告一键生成实操演示

企业微信还提供了审计报告一键生成的功能。通过微盛AI·企微管家，企业可以快速生成详细的审计报告，包括会话记录、敏感词预警情况等。这大大提高了审计的效率，降低了审计成本。

三步落地法

权限分级设置

在搭建企业微信合规SCRM体系时，权限分级设置是非常重要的一步。销售、客服和管理员的职责不同，因此需要设置不同的权限。例如，销售主要负责与客户沟通，他们可以拥有查看和回复会话记录的权限；客服则需要处理客户的问题，他们可以拥有更多的操作权限；管理员则需要对整个系统进行管理和监控，他们拥有最高的权限。

合规话术库搭建

为了避免在与客户沟通时出现合规问题，企业可以搭建合规话术库。微盛AI·企微管家可以帮助企业整理出20个高危场景的应答模板。这些模板涵盖了各种可能出现的情况，如客户投诉、产品介绍等。成员在与客户沟通时，可以参考这些模板，确保自己的语言表达符合合规要求。

自动化巡检

自动化巡检是提高效率的关键。通过微盛AI·企微管家，企业可以设置每月的自动化巡检任务。系统会自动对成员的会话记录进行检查，发现问题及时通知相关人员。这样可以每月节省40个人工小时，大大提高了工作效率。

通过企业微信SCRM系统，企业不仅能够满足新规的要求，还能将客户沟通转化率提升35%。会话存档功能已经成为企业合规管理的数字基础设施。微盛AI· 企微管家，作为企业微信年度优秀合作伙伴，助力企业用好企业微信和AI实现内外一体的数智化增长，累计服务超过了15万家企业，其中超过160家500强企业，欢迎交流咨询。